美國MTL兌換許可證介紹

局闡明了企業和個人在注冊方面使用數字資產的要求。（美國下設機構犯罪局）管，屬于注冊許可制，從事服務相關的業務都必須申請該許可。
按照該指引，向美國人提供服務的數字資產“*方”(例如資產發行方)與“兌換方”(例如屬于美國銀行保密法案下的需要在公司設立180天內向局提出注冊。由于美國聯邦層面目前對幣幣沒有其他明確監管要求，我們熟知的美國本土的b網和p網都是在只持有的前提下開展的幣幣業務。因此原則上來說，持有牌照可以在美合規開展幣幣交易業務不太嚴謹太比較符合現實情況。
而要從事法幣交易業務還需要申請各州的牌照，有幾個州還有單獨針對加密資產的牌照，如紐約州。
在18年火幣宣布獲得了美國msb(moneyservicesbusiness)牌照時，引發很多的關注和討論，同時算是拉開各走合規之路的序幕。且隨著各國對*法案的完善，特別是隨著sto規則在美國sec動態監管下逐漸趨于成熟，很多也開始msb、mtl(moneytran*itterlicensing)牌照申請。
很多人不知道的是，mtl和msb是有很大區別的，美國msb屬于監管局登記備案，可以從事服務，被廣泛同于業務。mtl是做到各州合規，并且可以完全從事法幣交易業務，不具備在美國多年金質的話，必須先申請msb做備案，再申請各州mtl牌照。
msb經營許可：國際匯款兌換交易/轉移、ico發行、提供預付項目、簽發旅行支票等業務
mtl經營許可交易，幣幣交易，法幣交易。
關于申請mtl牌照流程和要求：
(一)內控規則制定和審查
1.對的用戶協議進行起草、修改;
2.對的隱私權政策的相關條款進行起草、修改。
3.對的許可和披露信息進行審核和提供咨詢。
4.對的cookies政策、市場數據使用規則、市場交易規則等必要公開信息進行審查、修改。
5.從合規和法律風險*角度，對上幣規則、上幣審查標準及相關的協議進行審查、修改;
6.對線上銷售協議的相關條款進行起草、修改;
7.根據稅務咨詢咨詢，許可、反打擊資助，就運營的法律架構提供建議;
8.為平臺幣或其他上幣項目的發行做合規審查，并對潛在風險提供合規解決方案;
9.參考治理實踐，編制有關治理結構的法律文件。
(二)稅務規劃服務
1.根據的運營結構，提供相關的稅務意見;
2.對終或將收到的或代幣轉換為法定而產生的收入或資本收益的稅務處理;
3.提供服務而獲得報酬產生的收入或資本收益的稅務處理。
(三)在美申請msb、mtl牌照服務
1.設立公司、開設賬戶;
2.fincen注冊申請msb牌照;
3.在美各州申請mtl牌照。
關于美國msb和mtl牌照的區別;
msb牌照是52個州通用的，申請是不需要保證金的，注冊美國當地公司申請稅號就可以向fincen申請msb牌照。
而mtl牌照不同，這個牌照是需要繳納的保證金的，每個州的保證金是不同的。注冊美國當地的公司以后需要開設公司賬戶，并按要求繳納保證金，然后再向各州遞交申請mtl牌照。
下面以華盛頓州mtl申請步驟為例：
華盛頓的每一家匯款公司都必須獲得許可。一旦你在華盛頓獲得了發送器許可證，你就會授權開展下列活動：
電子傳輸
簽發或出售旅行支票
簽發或出售匯票
付賬
簽發和(或)出售匯票
運輸
發行預付費存取/儲存價值
出售預付存取/儲存價值
2交易或兌換
其他服務
如何在華盛頓獲得發送器許可證
向美國登記為服務業務
在申請許可證之前，你應該先向美國注冊你的msb。
取得營業執照
確保你從華盛頓州稅務、商業許可服務部門(bls)獲得了營業執照。您的許可證應該包含您的商號(dba)和統一業務標識符(ubi)。
注冊你的公司
如果你的企業不是獨資企業，你必須向美國國務卿華盛頓辦公室登記你的業務。
向稅務局登記(如適用)
你必須訪問稅務局檢查您的業務是否需要在他們那里注冊。
收集你所有的文件
完成并收集申請所需的所有必要文件。
查看文件清單這里.
支付發送器許可費
2在華盛頓州，一個許可證所需的有形凈資產是10,000美元。一家加密發送器公司必須保持至少10萬美元的凈資產。
wa mtl申請保證書
wamtl申請的保證金是20,000美元。
提交你的申請
在提交申請之前，請確保通過應用程序檢查是否滿足了所有要求。重復檢查所有元素，以發現什么都沒有丟失，否則您的應用程序可能會被拒絕。
等待決定
你必須等待大約5到7個月才能在華盛頓被批準為一個持牌的資金傳送者。